Седрик контролирует коммуникации сотрудников финансовых учреждений для обеспечения соответствия
Для финансовых учреждений соблюдение законов становится все более затратным предприятием. Согласно недавнему опросу, 76% финансовых компаний увеличили свои расходы на соблюдение законов с 2022 по 2023 год, причем большинство связывают это с новыми законами.
С учетом того, что средние затраты на соблюдение законов сейчас составляют около $10 000 на сотрудника, многие компании ищут способы сократить расходы, не нарушая правил регулирующих органов. Предприниматели Нир Лазник и Эйал Пелег говорят, что они создали решение — на основе генеративного искусственного интеллекта, как это сейчас принято.
Лазник и Пелег основали Sedric, платформу на основе искусственного интеллекта, предназначенную для помощи финансовым учреждениям внедрять правила соблюдения и выявлять возможные проблемы. До Sedric Лазник руководил несколькими стартапами, включая фирму по созданию программного обеспечения для фотокиосков, в то время как Пелег провел около восьми лет в организации по искусственному интеллекту и машинному обучению Intel.
«Мы поняли, что недроподобное давление на организации среднего размера, совмещенное с новым набором проблем для банков», — сказал Лазник. «Мы знали, что быстрые достижения в области искусственного интеллекта могут решить эти проблемы совершенно новым способом. Это схождение факторов привело нас к созданию Sedric».
Искусственный интеллект Sedric выступает как своего рода наблюдатель, контролирующий исходящие и входящие звонки, чаты, электронные письма, личные сообщения в социальных сетях и мгновенные сообщения сотрудников. Он пытается выявить проблемы соблюдения законов (например, упущенные обязательства, пропущенные шаги и недобросовестное поведение) по мере их возникновения; Лазник утверждает, что Sedric способен автоматически «смягчать» проблемы и во многих случаях давать советы нарушающему персоналу.
«Эта технология дает сотрудникам отдела соблюдения правил глобальное представление о контактах с клиентами через различные каналы, позволяя быстро и эффективно выделять отклонения от установленных политик и правил соблюдения», — сказал Лазник. «Наша платформа охватывает весь жизненный цикл соблюдения, от разработки политики до применения, коррекции и аудита».
Такой глубокий контроль кажется немного вторженческим — не на последнем месте потому, что Sedric «оценивает» взаимодействия на индивидуальной основе в соответствии с соблюдением политики компании. Но, хорошо это или плохо, федеральные и штатные руководящие органы США предоставляют широкие возможности предприятиям, занимающимся контролем над своим персоналом, при условии, что они довольно прозрачны по этому поводу
Более того, некоторые федеральные регуляции, особенно регуляции, касающиеся злоупотребления рынком ценных бумаг, сговора и обмена некоторой финансовой документацией, обязывают финансовые учреждения тщательно следить за работниками в их взаимодействиях с клиентами и широким рынком. Эти законы приходят на первое место перед штатными законами, например, законами Нью-Йорка и Коннектикута, накладывающими дополнительные требования на работодателей, осуществляющих контроль за рабочей силой.
Я спросил Лазника о потенциальной предвзятости в искусственном интеллекте Sedric, учитывая, что AI скорее всего будет контролировать коммуникации сотрудников из различных сред. Предвзятый AI может привести к дискриминации, в зависимости от того, где и как он применяется — намеренно или нет.
Исследования показали, что некоторые AI, обученные на определение токсичности, видят фразы на диалекте афро-американцев, неформальном языке, используемом некоторыми чернокожими американцами, как пропорционально «токсичные». Другие исследования показали, как системы распознавания речи чаще ошибочно передают аудио чернокожих дикторов в отличие от их белых коллег.
Лазник говорит, что Sedric использует «продвинутые модели», обученные на «собственных наборах данных, разработанных и проверенных в сотрудничестве с отраслевыми экспертами», чтобы минимизировать предвзятость. Компания также отслеживает снижение производительности внедренных моделей и переобучает их при необходимости.
«Наша платформа позволяет клиентам давать прямую обратную связь через различные аннотационные входы, которые затем проверяются отделами соблюдения правил и используются для повторного обучения или интегрированы в процесс предсказания», — добавил он. «Это обеспечивает постоянное наращивание подгонки наших моделей под каждого клиента».
Для защиты конфиденциальности и безопасности клиентов и сотрудников Sedric позволяет компаниям настраивать место хранения своих данных и внедрять контроли, которые редактируют (или по крайней мере пытаются редактировать) лично идентифицируемую информацию.
«В Sedric мы разработали нашу платформу с акцентом на соблюдение законов и безопасность», — сказал Лазник. «Предприятия могут устанавливать свои собственные политики хранения и нормы соблюдения в соответствии с их внутренними правилами и конкретными законами».
Sedric, который также предлагает инструменты для поддержки операторов колл-центров, когда они общаются с клиентами по телефону, имеет «сотни» платящих клиентов и предприятий в области соблюдения правил по всей США и Европе, утверждает Лазник.
Доходы выросли в пять раз за последний год — хотя Лазник отказался предоставить более точные цифры.
«Мы предлагаем стандартное решение для малых и средних предприятий, и гибридную модель с настройками для предприятий и банков для предприятий и банков», — сказал Лазник. «Наше внимание на специфические потребности финансовых учреждений, в сочетании с нашей собственной библиотекой предварительно обученных, вдохновленных законодательством моделями, которые также могут быть настроены под уникальные требования каждой организации, выделяет нас на рынке».
Основное внимание на финансовых клиентов и конкретные сценарии использования, безусловно, сыграло на руку Sedric, выделяя компанию среди конкурентов по контролю за рабочим процессом, таких как Fairwords, Shield, Erudit и Aware. Это переполненный — и часто спорный — рынок, но инвесторы все же чувствуют определенные возможности, особенно по мере того как искусственный интеллект становится глубже встроенным в такие инструменты.
Как пример: по-видимому, удовлетворенный прогрессом Sedric Foundation Capital привела проведение Series A инвестиций в сумме 18.5 миллионов долларов в 4-летнюю компанию, участие в которой приняло Amex Ventures. Новые деньги будут направлены на значительное расширение команд по рекламе и развитию в Нью-Йорке и Тель-Авиве, сказал Лазник, и принесет общее количество собранных средств в Нью-Йорке составляет 22 миллиона долларов.
Sedric планирует удвоить число сотрудников в течение следующих 12 месяцев.
